Ecco il nuovo portafoglio secondo il Petrenga index per il 2012 con i prezzi delle azioni al 31/12/2011:

Diasorin           19, 49€   1000€
Tenaris            14,28€     750€
Tod’s                6,42€     750€
Recordati         5,585€    500€
Engineering     22,17€     625€
Mutuionline       3,408€    625€
Nice                 2,39€      500€
Reply             16,03€     500€
Basf               53,89€    750€
Sanofi            56,75€  1000€
Scheneider E. 40,68€    750€
Unibail R.      138,90€    750€
Unilever           26,75€    500€

Abbiamo considerato solo le azioni dell’Ftse Italia all share e del Eurostoxx50

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Ecco i nuovi rating di Dagong (qui trovate i vecchi: http://petsalvatore.blogspot.com/2011/03/rating-dagong-paesisovereign-dagong.html)

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L’Italia viene declassata da S&P e va in serie B.

Il suo rating, infatti, è BBB+ con outlook negativo.

Il declassamento dell’Italia si accompagna alla perdita della tripla A da parte di Francia e Austria, entrambe con outlook negativo.

Vengono declassate anche Spagna, Portogallo, Cipro, Malta, Slovacchia e Slovenia. La Germania, invece, gongola gongola con la sua tripla A e outlook stabile.

Questi sono i risultati della politica di Monti che ha ingessato il Paese. Senza contare, poi, i demeriti del governo precedente.

Se guardiamo a noi.

Quest’anno non abbiamo fatto regali di Natale, abbiamo eliminato tutte le spese inutili, abbiamo speso solo 100€ ai saldi contro una media di 500€ degli altri anni.

Per vedere i rating di questi Paesi secondo S&P, Moody’s, Fitch e Dagong: http://petsalvatore.altervista.org/index.html?doWidgetEdit

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I bot a 6 mesi tedeschi rendono -0.0122% (http://borsaitaliana.it.reuters.com/article/businessNews/idITMIE80804K20120109).

Questi titoli di Stato fanno quindi quadagnare lo Stato tedesco.

E’ una cosa pazzesca!

Lo stato germanico emette debito e ci guadagna.

C’è gente che investe in tali titoli, perdendoci leggermente, piuttosto che investire altrove.

Evidentemente crede il porto sia molto sicuro ed è disposto anche a rimetterci denaro.

Ci viene proprio da ridere, quando sentiamo dire che la crisi c’è dappertutto.

Ci sembra che con questa crisi un solo stato europeo ci sta guadagnando, anche prestando soldi.

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Il portafoglio pensione continua a guadagnare e continua a fare molto meglio dei vari fondi pensione.

Guadagna, infatti, l’12,04%.

Tutto questo, nonostante la batosta dell’ultimo inserimento.

Abbiamo voluto inserire, per ultimo, un titolo azionario con più di un anno di anticipo sul nostra previsione, che diceva che il ribasso sarebbe durato sino al settembre 2012.

L’azione introdotta è una delle poche con i fondamentali abbastanza buoni, tanto da essere considerata da Accumulare per il Petrenga index, ma appartiene comunque a uno dei peggiori indici mondiali.

In tutto questo periodo la borsaitaliana è andata al tracollo e non abbiamo nemmeno voglia di segnalare il distacco dal nostro portafoglio (l’ultima volta era nostro portafoglio +8,34%, borsaitaliana -48 51% http://petsalvatore.blogspot.com/2011/05/sono-passati-5-mesi-e-continuiamo.html). Oggi il nostro portafoglio migliora ulteriormente, mentre borsaitaliana peggiora ancora.

Oggi vogliamo riprovarci con le azioni e con i soldi risparmiati vogliamo comprare un etf sulla Malesia.

Compriamo 80 db x-trackers msci malesia trn index al prezzo di 9,825€-

Questa volta i mesi sono stati più di 5 (abbiamo voluto evitare i più terribili).

dividendi 38,30€ + rimanenza di circa 8 mesi 80.29€ + risparmio 750€ = 868,59€ soldi guadagnati/risparmiati; soldi investiti 786€, soldi guadagnati/risparmiati 881,04€- soldi investiti 786€= rimanenza 82,59€.

Questo potrebbe essere l’ultimo aggiornamento del portafoglio pensione, poiché aggiornarlo richiede molto tempo.

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UNICREDIT ha deliberato un aumento del capitale sociale a pagamento offerto in opzione agli azionisti portatori di azioni ordinarie e di risparmio.

Ecco le caratteristiche:

- ammontare aumento: 
3.859.602.938  azioni pari a 
7.499.208.508  euro;

- prezzo riferimento azioni: ordinarie 2,622€, risparmio 5,44€;

- valore diritto: 1,359€;

- prezzo nuove azioni: 1,943€

- periodo esercizio diritti: dal 9/01/12  al 20/01/12;

- azioni offerte in opzioni: 2 azioni ogni 1 posseduta;

Non possediamo azioni Unicredit, ma come già detto per l’aumento di capitale del 2010 (http://petsalvatore.blogspot.com/2010/01/aumento-di-capitale-unicredit.html) se le avessimo avute avremmo venduto sia le azioni che i diritti. I motivi leggeteli nel link.

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I cds della Grecia continuano a crescere e rispetto all’ultimo aggiornamento (
http://petsalvatore.blogspot.com/2011/09/i-peggiori-cds-sono-dei-piigs.html ) crescono da 2824 a 5500 punti.

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Il portafoglio della seconda edizione del nostro libro guadagna il 3,17%.

Nello stesso periodo l’Ftse/mib perde circa il 36%.

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Ad inizio anno abbiamo formato un portafoglio in base al Petrenga Index (titoli per il 2011).

Il portafoglio era composto solo da quattro titoli

L’unico titolo con indicazione acquistare era Sanofi-aventis che guadagna il 13,53%.

Gli altri titoli avevano indicazioni accumulare.

Il portafoglio nel complesso è leggermente positivo: +0,51%.

Nello stesso periodo l’eurostoxx 50 perde il 18,88%.

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Siamo alla follia!
Le banche hanno talmente paura di loro stesse che preferiscono perdere soldi.
Piuttosto che prestarsi soldi, le banche le parcheggiano presso lo sportello BCE.

I depositi overnight hanno raggiunto la cifra record di 411,8 mld di euro (+64,8 miliardi rispetto a giovedì scorso).

Il deposito overnight della BCE rende solo lo 0,25%.

Se si pensa che pochi giorni fa le banche hanno preso in prestito soldi per 489 miliardi di euro ad un tasso del 1%, possiamo dire che l’operazione è illogica.
Dovete poi sapere che la maggior parte di questi soldi sono andati alle banche italiane (116 miliardi di euro).

Se le banche italiane prendono soldi all’1% e li investono allo 0,25% possono solo perdere.
Se pensiamo poi che i nostri governanti sono intenzionati a ripagare i debiti delle banche, aumentando il debito pubblico, ecco spiegato il nuovo aumento dello spread che oggi tocca i 520 punti.

Crediamo che ciò sia pazzesco.
Si aumenta il debito pubblico per salvare le banche, invece, di nazionalizzarle e ci rimettono i pensionati con riforme delle pensioni e la povera gente con aumento dell’IVA, introduzione dell’IMU per la prima casa, blocco degli stipendi, ecc.

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Il divario salari inflazione sale all’1,8%.

E’ il più alto dal 1997.

Crediamo che con il blocco dei contratti nel pubblico impiego non poteva essere altrimenti,

Può darsi che questo divario aumenti ancora, visto i recenti interventi sulle pensioni.

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Il Pil del Brasile supera quello italiano.

Secondo il Ministro dell’Economia brasiliano il PIL del Brasile supera quello dell’Italia nel 2011.

Il PIL del Brasile sarà, quindi, il sesto al mondo.

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Lo spread tocca i 512 punti e si ferma a fine giornata a 503 punti.

Il rendimento dei titoli di Stato decennali italiani è ora del 6,98%, vicino ai massimi e alla soglia critica del 7%.

Il rendimento del decennale tedesco, invece, è dell’1,95%, quello francese del 2,95%, quello belga del 4,00% (in diminuzione), quello spagnolo del 5,4% (stabile).

La manovra di Monti e quelle di Berlusconi sono state inutili e probabilmente hanno peggiorato la situazione.

…. e noi paghiamo.

Con questi spread vogliono raccontarci che serve una fase due, che si prospetta peggiore della prima e che temiamo ci possa far fare la fine della Grecia con i negozi che chiudono (http://petsalvatore.blogspot.com/2011/12/centro-di-atene-fantasma.html) e una crisi tipo Argentina (http://petsalvatore.blogspot.com/2011/05/la-grecia-come-largenttina.html).

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L’Opa (http://petsalvatore.blogspot.com/2011/10/gruppo-minerali-maffei-opa.html) lanciata sul Gruppo Minerali Maffei supera il 90%, ma non il 95%.

La società ce l’ha fatta per un soffio ha ottenuto, infatti, il 90,092% (http://it.reuters.com/article/italianNews/idITL6E7NG3JF20111216).

Per le restanti azioni, quindi, scatterà l’obbligo di acquisto.

Il prezzo sarà determinato dalla Consob in base ai seguenti parametri:

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E’ da dicembre 2010 che non guardiamo ai dati Istat.

Da allora l’aumento del PIL è diminuito allo 0.8% nel II trimestre 2011 (era a 1.1 già in diminuzione).

I prezzi al consumo sono cresciuti sino al 3,4%, ma nell’ultimo mese di novembre 2011 l’andamento è sceso a 3.3%.

I prezzi alla produzione sono stabili da Agosto ad Ottobre 2011 al 4,5%, dopo che avevano raggiunto il 5,8% a maggio.

La produzione industriale è diventata negativa -4,2% ad ottobre 2011.

Il tasso di disoccupazione si è portato al massimo dell’anno ad ottobre 2011 (+8,5%), senza contare coloro che si sono stufati di cercare il lavoro che non rientrano in tale tasso.

L’aumento delle retribuzione è stabile da quattro mesi (da luglio a ottobre 2011), nonostante il forte aumento dei prezzi (quindi si è perso potere d’acquisto, come si fa a credere nella ripresa in queste condizioni).

Il commercio al dettaglio è negativo del -1,6% a settembre 2011.

Gli occupati sono 22.913.000 su una popolazione di 60.600.000 abitanti (veramente pochi!?!).

http://www.istat.it/it/

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Cisl e Uil firmano un accordo con la Fiat.
La Fiom non lo firma e dovrà rimanere fuori dalle trattative con l’Azienda.
E’ proprio strano che un’Azienda non parli con un sindacato che ha una buona parte di iscritti.
Per quanto riguarda l’accordo:
- si introducono le rsa al posto delle rsu (in pratica si torna indientro, poichè le rsa esistevano una volta e sono indicate dalle Organizzazioni Sindacali e non sono elette dai lavoratori)
- le relazioni sindacali saranno tra Azienda e organizzazioni firmatarie per prevenire il conflitto ( ci sa che così aumenterà il conflitto con quelle non firmatarie)
- si istituisce una commissione paritetica di conciliazione composta da un componente sindacale per ognuna delle Organizzazioni firmatarie e da un numero pari di componenti datoriali
- i componenti della commissione pari opportunità, di quella organizzazione e sistemi di produzione, di quella servizi aziendali, del gruppo di studio propositivo a livello societario e gli RLS potranno essere solo espressione delle Organizzazioni Sindacali firmatarie e anch’essi saranno non eletti, ma designati
- per quanto riguarda i diritti sindacali, oltre alla reintroduzione delle rsa, si limita l’assemblea che può essere indetta solo per la totalità dei dipendenti e in orari specifici, la trattenuta dei contributi sindacali verrà fatta solo per le Organizzazioni sindacali firmatarie
- nella prima ora di lavoro ci potrà essere mobilità interna per supplire agli operai mancanti
- i ritardi saranno così gestiti: tra 1 e 15′ si perde un quarto d’ora, tra 15 e 30′ si perde mezz’ora, dopo i 30′ non sarà più possibile entrare in azienda
- le perdite di produzione potranno essere recuperate nella pausa pranzo, nel 18° turno, nei giorni di riposo, al sabato, un’ora al giorno
- si potranno istituire più turni giornalieri e la pausa mensa potrà essere spostata a fine giornata
- si potranno fare 120h annue di straordinario senza accordo sindacale
- ci sarà un aumento dello straordinario dal 25% al 35% e dal 50% al 60% al sabato, ma solo dalla terza ora di straordinario
- il premio di 600€ verrà dato nel luglio del 2012 a chi ha garantito 870h
- ci sarà un aumento della paga base, che comprenderà il premio di produzione, la quattordicesima, l’indennità di contingenza e altri voce, che per la fascia minore sarà di meno di 25€ e per la fascia massima di circa 75€
- i trasferimenti al di sotto dei 50km vengono disposti nel comprensorio
- il contratto avrà valore per tutto il 2012 e potrà essere disdetto 3 mesi prima, altrimenti sarà rinnovato
- si riducono le pause e le si monetizzano, quindi questo non è reale aumento di stipendio;
- si accorpano alcune voci e anche questi non sono aumenti
- i veri aumenti sono legati a obiettivi irrealizzabili visto la crisi e il lancio solo della Panda.

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Il bollo sul deposito titoli cambia ancora (http://petsalvatore.blogspot.com/2011/07/bollo-deposito-titoli-cade-la-norma.html).

Non sarà più a scaglioni come nella vecchia manovra, ma sarà dello 0,1% (0,15%) nel 2013.

Ci sarà comunque una soglia minima pari a 34,20€ e una massima pari a 1200€.

Quindi per portafogli compresi tra 0 (zero) e 34200€ nel 2012 e 22800€ nel 2013, si pagherà la soglia minima.

Per portafogli superiori a 1.200.000€ nel 2012 e 800.000€, si pagherà la soglia massima.

Tra 34200€ (22800€ nel 2013) e 1.200.000€ (800.000€ nel 2013) ci sarà la proporzionalità del bollo.

Il valore sarà quello di mercato e non più quello nominale.

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Il governatore di Banca Italia dice che la manovra diminuirà il pil dello 0,5% nei prossimi due anni, a meno che non vi sia una diminuzione duratura dello spread (che noi non crediamo che ci sia).

Il presidente della Corte dei Conti Giampaolino dice che la manovra creerà prudenzialmente un’aumento dell’inflazione dell’1%.

Ma non era meglio se questa manovra  non si faceva .

Ecco cosa diciamo della manovra: http://petsalvatore.blogspot.com/2011/12/manovra-4-ancora-piu-depressione.html

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